银期转账业务办理步骤

★ 银期转帐业务办理主要分为两步：签署《期货经纪合同》及合同附件一《开户申请表》

★ 接招商期货通知后，再去办理银期开通手续。（自然人客户和机构客户在办理银期业务时所需携带的资料和步骤都有所区别，详见以下指南）

★ 银期业务开通后，即可方便快捷的通过网银或招商期货自助委托系统等方式办理资金存取

招商期货银期转账业务申请

● 需提供的证件

自然人客户：

1、身份证原件；

2、同名银行卡。

机构客户：

1、《企业营业执照》、《税务登记证》国税或地税副本原件及复印件（加盖公章）；

2、《组织机构代码证》正本原件及复印件（加盖公章）；

3、银行存款账户开户证明；

4、《银期转账业务申请书》（法定代表人签字并加盖公章）；

5、法定代表人、授权代理人身份证原件及复印件（加盖公章）；

6、法人授权委托书。

● 办理手续

1、签署《期货经纪合同》及合同附件一《开户申请表》；

2、获取期货资金账号、交易密码及资金密码；

3、填写并提交《银期转账业务申请书》；

4、按不同期货存管银行的要求签署银期转账双方或三方服务协议：

1）交行、农行、工行、中行为双方协议；

2）建行个人投资者为双方协议，建行机构投资者为三方协议。

★ 银行开通手续

招商期货已开通交通银行、建设银行、工商银行、农业银行和中国银行的全国集中式银期转账业务。

一、建设银行---银期直通车：

1、招商期货在建行的代码：044202

2、建行柜员操作码：2570

3、招商期货有限公司保证金账号：

开户行名称：建设银行深圳城东支行

银行账号：44201505900052509252

● 自然人客户

◆ 通过建行柜台办理

1、持本人建行存折/龙卡通/理财卡和有效身份证件；

2、至建行营业网点柜台办理（不受地域限制，可通过网上银行办理，存折可办理）；

3、签署《银期直通车业务协议书》；

4、向建行提供本人期货资金账号及输入资金密码；

5、建行出具业务受理通知书回单。

◆ 通过网上银行、手机银行、电话银行等渠道办理：详情请咨询建行客服电话95533或登录建行网站。

● 机构客户

◆ 通过建行柜台办理

1、授权代理人持有效身份证件；

2、持已在招商期货签署完毕的《银期直通车业务协议书》（一式三份）及《银期直通车业务开通申请表》（加盖公章和银行预留印鉴）；

3、至机构客户的银行开户网点柜台办理；

4、向建行提供机构的期货资金账号及输入资金密码；

5、建行收取《银期直通车业务协议书》和《中国建设银行银期直通车业务开通申请表》各一份，将已盖银行章的《银期直通车业务协议书》的其余两份交还客户（客户将其中一份交还给招商期货或IB营业部）；

6、建行出具业务受理通知书回单。

◆ 机构客户只能通过建行柜台签约及解约

◆ 资金划拨操作

1、自然人客户可选择建行网上银行、网点柜台、手机银行、电话银行或招商期货自助委托系统转账；

2、机构客户可选择建行网上银行、网点柜台或招商期货自助委托系统转账。

二、交通银行：

1、招商期货在交行的代码：000051

2、交行柜员操作码：475130 /474580（个人户） 474581（机构户）

3、招商期货有限公司保证金账号

开户行名称：交通银行深圳红荔支行

银行账号：443066041018010073030

● 自然人客户

1、持本人交行太平洋借记卡和有效身份证件；

2、至交行营业网点柜台或网银自助办理（不受地域限制，存折不能办理）；

3、向交行提供本人期货资金账号及输入资金密码；

4、签署《银期转账服务协议》；

5、交行出具业务受理通知书回单。

● 机构客户

1、授权代理人持有效身份证件；

2、《组织机构代码证》正本或复印件（加盖公章）、法人授权委托书、法定代表人身份证复印件；

3、至交行对公网点柜台办理；

4、签署《银期转账服务协议》；

5、向交行提供机构在招商期货的期货资金账号及输入资金密码；

6、交行出具对公业务受理通知书回单。

◆ 机构户只能通过交行柜台签约及解约

◆ 通过网上银行办理：详情请咨询交行客服电话95559或登录交行网站

（2010年4月16日接交行通知：个人投资者可以通过网上银行签约银期转帐），操作步骤如下：

1、客户已经开通交行网上银行业务（包括手机版和证书版）；

2、登录交通银行个人网银----证券期货----银期转帐----转帐功能设置维护，通过“开通”选项来开通银期转帐功能（需要输入银行卡取款的交易密码）；

3、通过“日累计限额维护”设置每天入金的限制；

4、通过“卡号邦定”来将银行卡与签约期货公司绑定（需要输入资金密码）。

◆ 资金划拨操作

1、自然人客户可选择交行网上银行、网点柜台、电话银行或招商期货自助委托系统转账；

2、机构客户可选择交行网上银行或招商期货自助委托系统转账。

三、工商银行：

1、招商期货在工行的代码：11430000

2、工行柜员操作码：9581（个人户） 9582（机构户）

3、招商期货有限公司保证金账号

开户行名称：工商银行深圳振华支行

银行账号：4000021719200073452

● 自然人客户

＊自然人客户如要开通网上银行银期转账功能，必须已是个人电子银行用户

1、持本人工行理财金账户、牡丹灵通卡·e时代卡、牡丹灵通卡中的任何一种银行卡和有效身份证件；

2、至工行营业网点柜台办理或通过网银自助开通及转账；

3、签署《中国工商银行集中式银期转账协议》及《个人客户集中式银期转账业务申请书》；

4、向工行提供本人的期货资金账号及输入资金密码；

5、工行出具业务受理通知书回单。

● 机构客户

＊机构客户如要开通网上银行银期转账功能，必须已是工行网上银行证书用户

1、授权代理人持有效身份证件；

2、《企业营业执照》正本复印件（加盖公章）、《组织机构代码证》复印件（加盖公章）、法人授权委托书、法定代表人身份证复印件、银行预留印鉴卡；

◆有些网点要求法定代表人持本人有效身份证件原件去柜台亲自办理。

3、持工行《法人客户集中式银期转账业务申请书》（法定代表人签字，并加盖公章和银行预留印鉴）；

4、至机构客户的工行开户网点柜台办理；

5、签署《中国工商银行集中式银期转账协议》；

6、向工行提供机构在招商期货的期货资金账号及输入资金密码；

7、工行出具业务受理通知书回单。

◆ 机构客户只能通过工行柜台签约及解约

◆ 详情请咨询工行客服电话95588。

◆ 资金划拨操作

1、自然人客户可选择工行网上银行、网点柜台或招商期货自助委托系统转账；

2、机构客户可选择工行网上银行、网点柜台或招商期货自助委托系统转账。

四、农业银行：

1、招商期货在农行的代码：01620000

2、农行柜员操作码：6602

3、招商期货有限公司保证金账号

开户行名称：农业银行深圳中心区支行

银行账号：41-005000040009701

● 自然人客户

1、持本人农行金穗借记卡和有效身份证件；

2、至农行营业网点柜台办理（不受地域限制，网银不可开通银期,存折不能办理）；

3、签署 《中国农业银行银期转账业务申请表》及《中国农业银行全国银期转账业务客户服务协议》；

4、向农行提供本人的期货资金账号及输入资金密码；

5、银行出具业务受理通知书回单。

● 机构客户

1、授权代理人持有效身份证件；

2、《企业营业执照》正本原件及复印件（加盖公章）、《组织机构代码证》正本原件及复印件（加盖公章）；银行预留印鉴卡；法人授权委托书、法定代表人身份证原件及复印件（加盖公章）、单位金穗借记卡（任何网点）；

3、至机构客户的银行结算账户开户网点柜台办理；

4、签署《中国农业银行全国银期转账业务客户服务协议》；

5、向农行提供本机构的期货资金账号及输入资金密码；

6、农行出具业务受理通知书回单。

◆ 机构客户只能通过农行柜台签约及解约

◆ 详情请咨询农行客服电话95599

◆ 资金划拨操作

1、自然人客户可选择农行网上银行、网点柜台或招商期货自助委托系统转账；

2、机构客户不能使用网上银行办理银期出入金转账。

3、机构客户用结算账户开通银期的，可以通过网点柜台入金，用招商期货自助委托系统出金，用单位金穗借记卡开通银期的，可以通过网点柜台和招商期货自助委托系统转账。

五、中国银行：

1、招商期货在中行的代码：00000162

2、银行柜员操作码： 在深圳签约：7060(个人）/8770（机构）

在深圳解约：7062（个人）/ 8771（机构）

在异地签约：7201（主机行）7506（小机行） (个人机构均可）

在异地解约：8841（主机行）8759（小机行） (个人机构均可）

3、招商期货有限公司保证金账号

开户行名称：中国银行深圳中心区支行

银行账号：767957963688

● 自然人客户

1、持本人已开通电话银行功能的中行借记卡（如客户未开通电话银行，须在银行柜台开通后再办理银期开通）和有效身份证件；

2、至中行营业网点业务柜台办理（受地域限制，存折不能办理）；

3、签署《中国银行银期转账服务协议书》；

4、向中行提供本人的期货资金账号及输入资金密码；

5、中行出具业务受理通知书回单。

● 机构客户

1、授权代理人持有效授权文件及有效身份证件；

2、提供《企业营业执照》正本原件及复印件、银行结算账号（须开通网上银行）和期货保证金账号。三者的名称需一致。

3、至机构客户的中行开户网点柜台办理；

4、签署《中国银行银期转账服务协议书》；

5、向中行提供机构的期货资金账号及输入资金密码；

6、中行出具业务受理通知书回单。

◆ 机构客户只能通过中行柜台签约及解约

◆ 详情请咨询中行客服电话95566

◆ 资金划拨操作

1、自然人客户可选择中行网上银行、网点柜台、招商期货自助委托系统或电话银行转账；

2、自然人客户的中行借记卡须在银行柜台开通电话银行才能通过期货端转账，否则只能通过网银转账；

3、机构客户可选择中行网上银行、网点柜台转账(机构户不可通过期货端转账）。

。

● 温馨提示

1、银期转账入金时间为每个交易日的8:30-16：00，出金时间为每个交易日的9:20-16：00

2、每次入金（银转期）最低限额为1元，最高限额由客户在银行办理时按银行规定设定；

3、每日出金（期转银）累计最高限额为300万元，单笔最高转账限额为300万元，每日出金次数最多3次；

4、有持仓客户的出金限额不超过当日可提资金（可用资金扣除当日浮动盈亏和平仓盈亏）的60%；

5、若单日出金超过最高限额的，请提前１个工作日于14:00前,致电0755-82763102预约。

● 收费标准

◆交通银行： 暂不收取银期转账费用。如有变化另行通知。

◆建设银行： 暂不收取银期转账费用。如有变化另行通知。

◆工商银行： 暂不收取银期转账费用。如有变化另行通知。

客户在工行开办银期转账业务后，将被免收小额账号管理费。

◆农业银行： 个人客户年费50元/年；机构客户年费100元/年；免收开通银期后第一年服务年费。

◆中国银行： 暂不收取银期转账费用。如有变化另行通知。

银期转帐常见问题解答

一、办理银期转账是否可以使用异地银行卡？

建议尽量用同城的银行卡开通银期转帐业务，使用异地卡办理时，因为各地的银行系统有差异，有时会导致银期业务无法顺利开通。

二、开通银期转账时，银行人员要求新开一张卡才能办？

这是不正当的要求，应当予以拒绝。

三、银期转账入金操作不成功怎么办？

检查密码输入是否正确，注意是否到入金时间，银行卡内是否有足够金额, 入金是否超出银行限额。

四、银期转账出金操作不成功怎么办？

检查密码是否输入正确，注意是否到出金时间，检查保证金账户里的可提资金是否充足。

五、用什么系统方便转帐操作？

1、工行、农行可用招商期货下单系统、网银和柜台；

2、交行、建行可用招商期货下单系统、网银、柜台和电话；

3、中行个人户可用招商期货下单系统、网银、柜台和电话，机构户只可用网银、柜台。

六、银期转帐入金有何限制？

1、银期转账入金时间为各期货交易所交易日的8：30－16：00；

2、银转期的最高转账限额由投资者在银行办理时设定，期货端无限制；

3、银转期的最低转账限额为1元。

七、银期转帐出金有何限制？

1、银期转账出金时间为各期货交易所交易日的9：20－16：00；

2、每日期转银的累计最高转账限额为300万元，单笔最高转账限额为300万元；

3、超过300万元的单日出金需要提前一个交易日预约，银期转帐预约电话0755-82763102；

4、每日期转银的转账次数不能超过3次；

5、有持仓的投资者，当日出金限额最多不能超过当日可提资金（可用资金扣除当日浮动

盈亏和平仓盈亏）的60%。

八、银期转帐收费吗？

1、招商期货不收取银期转帐任何费用；客户去银行开通银期时，银行会有收费标准让客户选择，但目前银行暂时不收费。

2、各银行目前免费，如有收费另行通知。

九、什么时候可以进行银期转帐开通或销户?

银期转帐业务开通或销户时间为期货交易日周一到周五的8：30至16：00，中午时间可以办理。

十、银期转账开通不了怎么办？

1、首先检查十位数的资金账号是否正确，注意前面不要加0162（0162+十位数的资金账号是中国

保证金监控中心的客户号）。其次检查交易密码和资金密码和中国保证金监控中心的密码有无

混淆；

2、办理机构户开通时，银行系统里机构户的证件类别、号码须同金仕达系统里保持一致（营业执照或组织机构代码均可）（如遇问题请致电招商期货结算部0755-82763102）。

十一、银行卡挂失或损坏如何重新用新开通银期？

1、客户先到期货公司或IB营业部填写《客户资料变更申请表》报备新银行卡资料；

2、客户去银行直接对挂失卡做销户处理，再用新卡开户即可。

十二、在其他期货公司已开通银期的银行卡是否可以在招商期货办理银期？

除了中国银行有只能签约一家期货公司银期转账的限制，其它银行都可以。

十三、为什么客户预约出金需提前一个工作日？

由于期货交易实行当日结算，公司的资金需在四个交易所及多家银行之间合理配置，因此对无提前预约的客户大额出金，结算部部将可能不能满足客户即时的提款需求。

提示：大额出金（单日累计超过300万元）需提前1个工作日（14：00之前）预约。预约电话0755-82763102。

十四、为什么在招商期货下单系统中转账看不见帐号？

点击下单系统中银行帐号信息条，将账户信息激活。

十五、招商期货已开通哪几家银行的银期转账？

我司已开通中行、农行、工行、交行和建行个人和机构户的银期转帐业务。

十六、中国银行银期转账界面所显示的银行密码是哪个密码？

电话银行密码。

招商期货有限公司

2011-02-23