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本公司根据中国证监会《证券期货投资者适当性管理办法》(证监会【第130号令】)及中国期货业协会《期货经营机构投资者适当性管理实施指引(试行)》要求,将投资者划分为普通投资者及专业投资者,并通过《普通投资者风险承受能力评估问卷(自然人/机构)》向普通投资者进行风险承受能力评估,问卷内容包括但不限于收入来源和数额、资产情况、债务情况、投资知识和经验、风险偏好等因素。


风险承受能力评估是本公司履行投资者适当性管理职责的一个重要环节,旨在了解投资者的风险承受能力等情况,借此协助投资者选择合适的金融产品或金融服务,使本公司所提供的产品或服务与投资者的风险承受能力等级相匹配。


一、普通投资者风险承受能力等级标准


风险承受能力等级 评估得分 特征描述
C1类(含风险承受能力最低类别) 20分及以下 承受风险能力低,比较关注结构简单、无损失或遭受损失可能性低的产品或服务
C2类 21-36分 承受风险能力较低,比较关注结构简单、遭受损失可能性较低的产品或服务
C3类 37-60分 承受风险能力中等,能接受结构相对复杂的产品或服务,比较关注产品或服务的投资收益,能承受产品或服务的投资收益具有一定不确定性
C4类 61-82分 承受风险能力较高,能接受结构复杂的产品或服务,比较关注潜在投资收益较高的产品或服务,意识到产品或服务的投资收益可能面临较大的不确定性
C5类 83分及以上 承受风险能力高,能接受结构复杂的产品或服务,比较关注高投资收益产品或服务,了解最坏的情况下,可能会失去全部投资本金,甚至更多资金

二、公司金融产品或服务风险等级标准


风险评级 产品或服务
R1(低风险) 资管产品备案机构风险等级名录R1 等级的产品及服务
R2(中等偏低风险) 资管产品备案机构风险等级名录R2等级的产品及服务
R3(中风险) 商品期货(除原油期货以外)及相关服务、资管产品备案机构风险等级名录R3 等级的产品及服务
R4(中等偏高风险) 金融期货、期权、原油期货、承担有限风险敞口的场外衍生产品及相关服务、资管产品备案机构风险等级名录R4等级的产品及服务
R5(最高风险) 承担无限风险敞口的场外衍生产品及相关服务、资管产品备案机构风险等级名录R5等级的产品及服务

三、投资者风险承受能力等级与金融产品或服务风险等级适配规则


投资者分类 投资者风险承受能力等级 适配的产品或服务风险等级
普通投资者 C1-风险承受能力最低类别 R1(低风险)(禁止购买或接受其他风险等级产品和服务)
C1类 R1(低风险)
C2类 R1(低风险)、R2(中等偏低风险)
C3类 R1(低风险)、R2(中等偏低风险)、R3(中风险)
C4类 R1(低风险)、R2(中等偏低风险)、R3(中风险)、R4(中等偏高风险)
C5类 R1(低风险)、R2(中等偏低风险)、R3(中风险)、R4(中等偏高风险)、R5(最高风险)
专业投资者 专业投资者无需风险承受能力评估 R1(低风险)、R2(中等偏低风险)、R3(中风险)、R4(中等偏高风险)、R5 (最高风险)

四、投资者投资品种、投资期限与金融产品或服务的适配规则


投资者分类 拟投资品种 适配的产品或服务品种
普通投资者 期货期权相关 商品期货、金融期货、期权
资管产品 资管产品
投资咨询 投资咨询
风险管理服务 风险管理业务(风险管理子公司)
拟投资期限 适配的产品或服务的期限
0-1年(含) 0-1年(含)
1-5年(含) 0-5年(含)
5年以上 所有期限
专业投资者 专业投资者可适配所有投资品种及投资期限

本公司特别提醒投资者:本公司向投资者履行风险承受能力评估等投资者适当性管理职责,并不能取代投资者的投资判断,也不会降低金融产品或金融服务的固有风险。同时,与金融产品或者金融服务相关的投资风险、履约责任以及费用等将由投资者自行承担。


本公司提示投资者:本公司根据投资者提供的信息对投资者进行风险承受能力评估,开展适当性工作。投资者应当如实提供相关信息及证明材料,并对所提供的信息和证明材料的真实性、准确性、完整性负责。当投资者的各项状况发生重大变化时,需对投资者所投资的金融产品及时进行重新审视,以确保投资者的投资决定与投资者可承受的投资风险程度等实际情况一致。


本公司承诺:对于投资者在风险承受能力评估问卷中所提供的一切信息,本公司将严格按照法律法规要求承担保密义务。除法律法规规定的有权机关依法定程序进行查询以外,本公司保证不会将涉及投资者的任何信息提供、泄露给任何第三方,或者将相关信息用于违法、不当用途。

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